Operaciones en las que se restringe el uso de efectivo

Conoce la forma en que operan las restricciones para el uso de ciertos medios de pago.

La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con recursos de Procedencia Ilícita (Ley Anti-Lavado), prevé una restricción para el uso del efectivo en ciertas operaciones. Estas restricciones se encuentran establecidas en el Artículo 32 de la Ley, el cual establece lo siguiente: “Queda prohibido dar cumplimiento a obligaciones y, en general, liquidar o pagar, así como aceptar la liquidación o el pago, de actos u operaciones mediante el uso de monedas y billetes, en moneda nacional o divisas y Metales Preciosos”. Las prohibiciones de uso de estos medios de pago se aplicarán de la siguiente forma: Se dé cumplimiento a la obligación, se liquide, se pague o se acepte el pago o liquidación de un acto u operación individual, ya sea en una o más exhibiciones, o Se dé cumplimiento a la obligación, se liquide, se pague o se acepte el pago o liquidación de un conjunto de actos u operaciones, y una sola persona aporte recursos para pagarlas o liquidarlas. El tipo de operaciones, así como los montos hasta por los cuales se encuentra restringido el uso de efectivo y metales, son los siguientes (con datos vigentes a septiembre de 2017): Operaciones Veces el Salario Mínimo del Distrito Federal Monto Constitución o transmisión de derechos reales sobre bienes inmuebles 8,025 $605,807.25 Transmisión de propiedad o constitución de derechos reales sobre vehículos nuevos o usados, de cualquier tipo ya sea aéreos, marítimos o terrestres. 3,210 $242,322.90 Transmisión de propiedad de relojes, joyería, metales preciosos y piedras preciosas, esto, por pieza o por lote, al igual que de obras de arte. 3,210 $242,322.90 Adquisición de boletos que permitan participar en juegos de apuestas, concursos o sorteos, así como la entrega o pago de premios por la participación en los juegos de apuestas, concursos o sorteos. 3,210 $242,322.90 Prestación de servicios de blindaje de vehículos o de inmuebles. 3,210 $242,322.90 Transmisión de dominio o constitución de derechos sobre los títulos representativos de partes sociales o acciones de personas morales. 3,210 $242,322.90 Constitución de derechos personales de uso o goce de bienes inmuebles, vehículos nuevos o usados y la prestación de servicios de blindaje. 3,210 $242,322.90 Cuando al momento de recibir monedas y billetes, en moneda nacional o divisas y metales preciosos para llevar a cabo un acto u operación y esta se cancele o requiera una devolución de recursos, se tendrá la obligación de regresar los recursos en la misma forma de pago y con la misma moneda o divisa con la que se realizó el acto u operación.